BHD destaca colaboración de autoridades tras fraude millonario y asegura protección de depósitos

El Banco BHD destacó este martes la colaboración del Ministerio Público y de la Policía Nacional en las investigaciones relacionadas con un esquema de fraude interno que provocó pérdidas superiores a los 200 millones de pesos a la entidad financiera.

El caso, que ha generado atención dentro del sistema bancario nacional, salió a la luz luego de una investigación interna iniciada por el propio banco en marzo de este año tras detectar movimientos financieros irregulares en diversas cuentas.

La entidad aseguró que el fraude fue identificado gracias a sus mecanismos internos de supervisión y control financiero.

Según explicó el banco en un comunicado oficial, un empleado utilizaba su posición dentro de la institución para realizar acreditaciones fraudulentas a favor de terceros a cambio de beneficios económicos personales.

De acuerdo con la investigación preliminar, estas operaciones permitían transferencias irregulares de fondos hacia cuentas de personas ajenas a la institución bancaria, quienes posteriormente habrían sido beneficiadas con los recursos obtenidos de forma ilícita.

El banco afirmó que el exempleado procesaba acreditaciones irregulares utilizando su acceso a los sistemas internos de la institución.

Tras descubrir las anomalías, el empleado fue desvinculado y posteriormente sometido ante la justicia junto a otros implicados señalados como integrantes de la presunta estructura criminal.

La denuncia formal fue presentada en abril de 2026 ante la Unidad de Investigación de Delitos Financieros de la Fiscalía del Distrito Nacional, mientras la Superintendencia de Bancos fue notificada inmediatamente después de detectarse las irregularidades.

La institución financiera resaltó además la rapidez con que actuaron las autoridades judiciales y policiales para identificar y procesar a los involucrados.

El BHD aseguró que continuará colaborando con las autoridades hasta el esclarecimiento total del caso.

Uno de los aspectos que la entidad buscó enfatizar fue la protección de los recursos de sus clientes, luego de que surgieran preocupaciones sobre posibles afectaciones a cuentas personales o depósitos bancarios.

En ese sentido, el banco aseguró categóricamente que los fondos de los clientes no fueron comprometidos en ningún momento.

“Los depósitos de los clientes están intactos y nunca fueron tocados”, afirmó la institución financiera en su comunicado oficial.

La entidad también explicó que las pérdidas económicas derivadas del fraude fueron absorbidas directamente por el propio banco y que el monto involucrado representa solo una pequeña fracción de sus utilidades anuales.

No obstante, reconoció la gravedad del hecho y reiteró que cualquier conducta que atente contra la transparencia y la ética institucional será perseguida con firmeza.

El BHD reiteró su política de “cero tolerancia” frente a actos de corrupción, fraude o abuso de confianza dentro de la institución.

El caso vuelve a poner sobre la mesa la importancia de los sistemas de supervisión interna dentro del sector financiero dominicano, especialmente en momentos donde las operaciones digitales y electrónicas adquieren cada vez mayor volumen y complejidad.

Expertos financieros señalan que, aunque ningún sistema está completamente exento de riesgos, la capacidad de detección temprana y respuesta rápida resulta fundamental para preservar la confianza pública en el sistema bancario.

En esta ocasión, la entidad sostiene que precisamente los mecanismos de monitoreo permitieron identificar las irregularidades antes de que el impacto pudiera expandirse aún más.

El Ministerio Público informó que entre los principales implicados figura Jefry Leonardo Cepeda Núñez, señalado como presunto cabecilla de la estructura criminal investigada.

Las autoridades intentaron conocerle medida de coerción esta semana, aunque la audiencia fue aplazada para continuar el proceso judicial.

Además de Cepeda Núñez, también fueron arrestados y sometidos a la justicia Francis Michael Laureano Marte, Juan Antonio Ureña Geraldo, Kaury Miguel Lazala Brazobán, Luis Miguel García Peña, Pedro Andrés García Pérez, Luis Guillermo García Faña, Elsa Sthefanya Sánchez Fernández, Pedro Reynaldo Bello Pérez y Julio Antonio García Faña.

Las autoridades investigan una presunta red organizada dedicada a ejecutar y beneficiarse de operaciones financieras fraudulentas.

El caso evidencia igualmente el creciente desafío que representa la criminalidad financiera para las instituciones bancarias, tanto a nivel nacional como internacional.

En medio del avance de la digitalización bancaria y del aumento de transacciones electrónicas, las entidades financieras enfrentan presión constante para reforzar controles internos, mecanismos de auditoría y sistemas de prevención de fraudes.

Para el sistema financiero dominicano, el episodio también representa una prueba de confianza institucional, en momentos donde la estabilidad bancaria continúa siendo uno de los pilares fundamentales de la economía nacional.

La rápida actuación institucional busca enviar un mensaje de fortaleza regulatoria y de protección de la confianza pública en el sistema financiero dominicano.